Полезно знать

Полезно знать

Нужно ли проходить валютный контроль при проведении операции с иностранными контрагентами в российских рублях?

Да, неважно в какой валюте вы проводите расчеты с иностранными партнерами. Требования к платежам в российских рублях практически такие же, как по операциям в иностранной валюте.

Когда необходимо проходить валютный контроль?

  • Если вам пришла валюта или вы отправляете платёж в валюте за границу или по России
  • Если вам пришли российские рубли или вы отправляете платёж в российских рублях, когда ваш иностранный контрагент находится за рубежом
  • Банки работают согласно закону 173-ФЗ о валютном контроле и инструкции 181-И о порядке предоставления документов клиентами в банк. Если вы не знаете, какие документы нужно предоставить по конкретной сделке, то персональный валютный контролёр подскажет вам все детали. ФИО, номер телефона, e-mail валютного контролера доступны в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент».

В каких случаях нужно предоставлять контракт/инвойс в банк?

Зависит от суммы и типа контакта, который вы заключили со своим иностранным партнёром. Валюта контракта не важна, сумма рассчитывается в российских рублях по курсу ЦБ на дату заключения/подписания контракта.

Общая сумма контракта
Тип контракта
Документы в банк
до 600 000 ₽
Любой
Предоставлять не нужно
от 600 001 ₽
Любой
Предоставлять не нужно
от 3 000 000 ₽
Импортный Кредитный договор
Контракт нужно поставить на учёт
от 3 000 000 ₽
Импортный Кредитный договор
Контракт нужно поставить на учёт

Как поставить контракт на учет?

Поставить контракт на учёт необходимо, если:

  • сумма экспортного контракта с иностранным контрагентом больше или равна 10 000 000 ₽
  • сумма импортного контракта или договора займа больше или равна 3 000 000 ₽

Чтобы поставить контракт на учёт, отправьте его по интернет-банку. Если мы получим полный пакет документов до 13:00, то оформим за вас заявление и поставим контракт на учет в тот же день. Если вы отправите документы позднее 13.00, то сделаем все за вас на следующий рабочий день.

Когда нужно поставить контракт на учет?

Сроки постановки контракта на учёт зависят от первой операции по нему:

  • Вам нужно заплатить контрагенту в рублях или иностранной валюте – не позднее даты первого платежа
  • Вам пришла выручка от контрагента в рублях или иностранной валюте – не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления
  • Вы ввозите или вывозите через границу РФ товар, который нужно декларировать – не позднее даты подачи таможенной декларации или документа, используемого в качестве декларации
  • Вы ввозите или вывозите через границу РФ товар, который не требует декларирования – не позднее 15 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором были оформлены подтверждающие документы
  • Выполнение работ или услуг, передача информации и результатов интеллектуальной деятельности - не позднее 15 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором были оформлены подтверждающие документы
  • Списание/зачисление рублей или иностранной валюты по вашим счетам, открытым за пределами РФ - не позднее 30 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором была операция

Как отправить первый платеж иностранному поставщику?

Если общая сумма импортного контракта или кредитного договора больше или равна 3 000 000 ₽, то сначала его нужно поставить на учёт. Важно смотреть не на сумму конкретного платежа, а на общую сумму контракта. Об этом рассказывается ниже в вопросе «Как поставить контракт на учет».

Если сумма контракта меньше 3 000 000 ₽ или вы уже поставили его на учет ранее, то отправить платеж вы можете через интернет-банк. При заполнении платежа вы можете прикрепить к нему вложение с обосновывающими документами: контракт, инвойс, спецификацию или другое.

Если при оформлении платежа у вас возникают вопросы или вы не знаете, как заполнить некоторые данные, то персональный валютный контролёр поможет вам в этом. Для этого позвоните ему по телефону или напишите на его электронную почту. Если вы не знаете своего валютного контролёра, вы можете увидеть его контактные данные в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент» или позвоните на общий номер валютного контроля 8-383-3-600-900 вн. 6607.

Как узнать, не нарушаю ли я сроки по валютному законодательству?

В Банке «Левобережный» вам не нужно самостоятельно следить за сроками, мы заранее отправим вам напоминание о наступающих сроках.

В ОНЛАЙН-офисе есть сервис «ВЭД-ассистент», который помогает не допускать 7 видов нарушений валютного законодательства, для этого мы контролируем:

  • Сроки ввоза товара (оказания услуг) или зачисления экспортной выручки. Мы показываем обязательства с ожидаемыми сроками, которые наступят в ближайшие 2 месяца
  • Сроки предоставления справок о подтверждающих документах по таможенным декларациям, поступившим из таможенных органов, по контрактам, поставленным на учёт
  • Поставленные на учёт контракты, срок действия которых закончился или подходит к завершению. Это важно для того, чтобы вы вовремя продлили срока действия контракта и отправили документы в банк
  • Контракты, сумма операций по которым приближается или превысила сумму контракта. Это важно для того, чтобы вы вовремя увеличили сумму обязательств или успели заключить новый контракт. Если сумма контракта будет подходить под требования валютного законодательства, то нужно не нарушить сроки для его поставки на учёт в банке. Подробности об этом есть в вопросах «Как поставить контракт на учет» и «Когда нужно поставить контракт на учёт»
  • Поступления экспортной выручки в иностранной валюте. Напоминаем, что у вас есть 15 рабочих дней для предоставления документов в банк, чтобы не получить штраф
  • Контракты, которые требуется поставить на учет. Особенно актуально если вы заключаете контракты без точной суммы обязательств. Мы предупреждаем вас, когда сумма платежей превышает 3 млн. рублей для импортных контрактов и кредитных договоров или 10 млн. рублей для экспортных контрактов
  • Сроки предоставления заявлений о ввозе товаров в банк. Если вы работаете по импортным товарным контрактам с Казахстаном, Арменией или Киргизией, то банк просит вас предоставлять заявление о ввозе товаров не позднее 2 месяцев с даты ввоза товаров на территорию РФ, согласно письму Банка России 168-Т от 03.10.2014 года и 014-12-1/4609 от 14.06.2016 года

Какие есть штрафы за нарушение валютного контроля?

Штрафы могут достигать до 100% от суммы сделки, они могут применяться как к самим организациям, осуществляющим деятельность, так и к должностным лицам.

Штраф выпишут, если:

  • Нарушен срок получения денег на свои счета. За каждый день просрочки - до 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы
  • Деньги не придут совсем или не в полной сумме. Для контакта, заключенного в российских рублях – от 3 до 10% от недополученной суммы, для контракта в иностранной валюте или договора займа – от 5 до 30% от недополученной суммы
  • Нарушен срок предоставления в банк справки о подтверждающих документах или не вовремя поставили контракт на учёт. Если просрочка составила более 90 дней, то сумма штрафа может достигать 50 000 ₽, при повторном нарушении — до 150 000 ₽

В Банке «Левобережный» вам не нужно самостоятельно следить за сроками, мы заранее отправим вам напоминание о наступающих сроках.

В ОНЛАЙН-офисе доступен сервис «ВЭД-ассистент», который помогает не допускать 7 видов нарушений валютного законодательства.

По какому курсу и как можно купить/продать иностранную валюту?

Для этого у вас обязательно должен быть открыт счет в Банке «Левобережный» в рублях и в той валюте, которую вы хотите обменять.

Есть несколько способов обменять валюту. Вы можете выбрать тот, который подходит вам больше всего, или пользоваться одновременно несколькими из них:

  • По курсу банка
  • Выставить поручение по желаемому курсу или совершить сделку по рыночному курсу через дилера банка. Сделка исполняется в ручном режиме, это может занять некоторое время
  • Выставить поручение по желаемому курсу или совершить сделку по рыночному курсу в системе QUIK. Сделка исполняется автоматически за несколько секунд

Возможность подключения системы QUIK доступна в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент».

Какие ограничения есть на авансовые платежи в адрес нерезидентов?

Платежи можно осуществлять без ограничений. С 20.07.2022 Банк России отменил 30%-ный лимит по авансовым платежам в пользу нерезидентов по импортным контрактам на услуги, работы, результаты интеллектуальной деятельности, который действовал с апреля 2022 года.