Да, неважно в какой валюте вы проводите расчеты с иностранными партнерами. Требования к платежам в российских рублях практически такие же, как по операциям в иностранной валюте.

• Если вам пришла валюта или вы отправляете платёж в валюте за границу или по России
• Если вам пришли российские рубли или вы отправляете платёж в российских рублях, когда ваш иностранный контрагент находится за рубежом
• Банки работают согласно закону 173-ФЗ о валютном контроле и инструкции 181-И о порядке предоставления документов клиентами в банк. Если вы не знаете, какие документы нужно предоставить по конкретной сделке, то персональный валютный контролёр подскажет вам все детали. ФИО, номер телефона, e-mail валютного контролера доступны в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент».

Зависит от суммы и типа контакта, который вы заключили со своим иностранным партнёром. Валюта контракта не важна, сумма рассчитывается в российских рублях по курсу ЦБ на дату заключения/подписания контракта.

Поставить контракт на учёт необходимо, если:

• сумма экспортного контракта с иностранным контрагентом больше или равна 10 000 000 ₽
• сумма импортного контракта или договора займа больше или равна 3 000 000 ₽

Чтобы поставить контракт на учёт, отправьте его по интернет-банку. Если мы получим полный пакет документов до 13:00, то оформим за вас заявление и поставим контракт на учет в тот же день. Если вы отправите документы позднее 13.00, то сделаем все за вас на следующий рабочий день.

Сроки постановки контракта на учёт зависят от первой операции по нему:

• Вам нужно заплатить контрагенту в рублях или иностранной валюте – не позднее даты первого платежа
• Вам пришла выручка от контрагента в рублях или иностранной валюте – не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления
• Вы ввозите или вывозите через границу РФ товар, который нужно декларировать – не позднее даты подачи таможенной декларации или документа, используемого в качестве декларации
• Вы ввозите или вывозите через границу РФ товар, который не требует декларирования – не позднее 15 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором были оформлены подтверждающие документы
• Выполнение работ или услуг, передача информации и результатов интеллектуальной деятельности - не позднее 15 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором были оформлены подтверждающие документы
• Списание/зачисление рублей или иностранной валюты по вашим счетам, открытым за пределами РФ - не позднее 30 рабочих дней, следующих за месяцем, в котором была операция

Если общая сумма импортного контракта или кредитного договора больше или равна 3 000 000 ₽, то сначала его нужно поставить на учёт. Важно смотреть не на сумму конкретного платежа, а на общую сумму контракта. Об этом рассказывается ниже в вопросе «Как поставить контракт на учет».

Если сумма контракта меньше 3 000 000 ₽ или вы уже поставили его на учет ранее, то отправить платеж вы можете через интернет-банк. При заполнении платежа вы можете прикрепить к нему вложение с обосновывающими документами: контракт, инвойс, спецификацию или другое.

Если при оформлении платежа у вас возникают вопросы или вы не знаете, как заполнить некоторые данные, то персональный валютный контролёр поможет вам в этом. Для этого позвоните ему по телефону или напишите на его электронную почту. Если вы не знаете своего валютного контролёра, вы можете увидеть его контактные данные в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент» или позвоните на общий номер валютного контроля 8-383-3-600-900 вн. 6607.

В Банке «Левобережный» вам не нужно самостоятельно следить за сроками, мы заранее отправим вам напоминание о наступающих сроках.

В ОНЛАЙН-офисе есть сервис «ВЭД-ассистент», который помогает не допускать 7 видов нарушений валютного законодательства, для этого мы контролируем:

• Сроки ввоза товара (оказания услуг) или зачисления экспортной выручки. Мы показываем обязательства с ожидаемыми сроками, которые наступят в ближайшие 2 месяца
• Сроки предоставления справок о подтверждающих документах по таможенным декларациям, поступившим из таможенных органов, по контрактам, поставленным на учёт
• Поставленные на учёт контракты, срок действия которых закончился или подходит к завершению. Это важно для того, чтобы вы вовремя продлили срока действия контракта и отправили документы в банк
• Контракты, сумма операций по которым приближается или превысила сумму контракта. Это важно для того, чтобы вы вовремя увеличили сумму обязательств или успели заключить новый контракт. Если сумма контракта будет подходить под требования валютного законодательства, то нужно не нарушить сроки для его поставки на учёт в банке. Подробности об этом есть в вопросах «Как поставить контракт на учет» и «Когда нужно поставить контракт на учёт»
• Поступления экспортной выручки в иностранной валюте. Напоминаем, что у вас есть 15 рабочих дней для предоставления документов в банк, чтобы не получить штраф
• Контракты, которые требуется поставить на учет. Особенно актуально если вы заключаете контракты без точной суммы обязательств. Мы предупреждаем вас, когда сумма платежей превышает 3 млн. рублей для импортных контрактов и кредитных договоров или 10 млн. рублей для экспортных контрактов
• Сроки предоставления заявлений о ввозе товаров в банк. Если вы работаете по импортным товарным контрактам с Казахстаном, Арменией или Киргизией, то банк просит вас предоставлять заявление о ввозе товаров не позднее 2 месяцев с даты ввоза товаров на территорию РФ, согласно письму Банка России 168-Т от 03.10.2014 года и 014-12-1/4609 от 14.06.2016 года

Штрафы могут достигать до 100% от суммы сделки, они могут применяться как к самим организациям, осуществляющим деятельность, так и к должностным лицам.

Штраф выпишут, если:

• Нарушен срок получения денег на свои счета. За каждый день просрочки - до 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы
• Деньги не придут совсем или не в полной сумме. Для контакта, заключенного в российских рублях – от 3 до 10% от недополученной суммы, для контракта в иностранной валюте или договора займа – от 5 до 30% от недополученной суммы
• Нарушен срок предоставления в банк справки о подтверждающих документах или не вовремя поставили контракт на учёт. Если просрочка составила более 90 дней, то сумма штрафа может достигать 50 000 ₽, при повторном нарушении — до 150 000 ₽

В Банке «Левобережный» вам не нужно самостоятельно следить за сроками, мы заранее отправим вам напоминание о наступающих сроках.

В ОНЛАЙН-офисе доступен сервис «ВЭД-ассистент», который помогает не допускать 7 видов нарушений валютного законодательства.

Для этого у вас обязательно должен быть открыт счет в Банке «Левобережный» в рублях и в той валюте, которую вы хотите обменять.

Есть несколько способов обменять валюту. Вы можете выбрать тот, который подходит вам больше всего, или пользоваться одновременно несколькими из них:

• По курсу банка
• Выставить поручение по желаемому курсу или совершить сделку по рыночному курсу через дилера банка. Сделка исполняется в ручном режиме, это может занять некоторое время
• Выставить поручение по желаемому курсу или совершить сделку по рыночному курсу в системе QUIK. Сделка исполняется автоматически за несколько секунд

Возможность подключения системы QUIK доступна в ОНЛАЙН-офисе в разделе «ВЭД-ассистент».

Платежи можно осуществлять без ограничений. С 20.07.2022 Банк России отменил 30%-ный лимит по авансовым платежам в пользу нерезидентов по импортным контрактам на услуги, работы, результаты интеллектуальной деятельности, который действовал с апреля 2022 года.

Согласно Указу Президента РФ от 28.02.2022 N 79 без получения разрешений Правительственной комиссии Российской Федерации запрещена выдача кредитов и займов в иностранной валюте любому нерезиденту.

Согласно Указу Президента РФ от 01.03.2022 N 81 без получения разрешений Правительственной комиссии Российской Федерации запрещена выдача кредитов и займов в рублях «недружественному» нерезиденту/подконтрольному ему «дружественному» нерезиденту. Выдача кредитов и займов в рублях «дружественному» нерезиденту разрешена.

Разрешено на основании Решения ЦБ ПРГ-12-4/1113 от 27.05.2022, Решения ЦБ ПРГ-12-4/1383 от 23.06.2022, при наличии одного из условий:

• операция в рублях либо в «дружественной» инвалюте ;
• операция в «недружественной» инвалюте не превышает 15 млн рублей в эквиваленте.

Иной порядок оплаты в «недружественной» инвалюте, если сумма превышает 15 млн рублей, возможен только на основании разрешений Банка России.

С 08.09.2022 на основании Указа 618 от 08.09.2022 осуществление сделок с долями в уставных капиталах обществ с ограниченной ответственностью (за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций) с участием «недружественных» нерезидентов, либо с лицами, подконтрольным «недружественным» нерезидентам происходит только на основании решения Правительственной комиссии.

С 10 июня 2022 года обязательная продажа по любым типам выручки равна 0%. Такое решение было принято на заседании подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 9 июня 2022 года № 61.

Документы, связанные с проведением операции (код вида операции, контракт, номер УНК, иные) представляются резидентом в банк не позднее 15-ти рабочих дней после даты зачисления инвалюты на транзитный валютный счет (п. 2.1 Инструкции Банка России 181-И от 16.08.2017г.)

Перевод иностранной валюты с транзитного валютного счета можно сделать в следующих случаях:

• можно вернуть нерезиденту - отправителю ошибочно поступивший платеж;
• если экспортер – посредник по экспортной сделке, он может перевести экспортную выручку резиденту - принципалу/комитенту/доверителю на его транзитный.

В этом случае выручку можно получить в другом банке, отличном от банка учета контракта.

Валютные операции по получению резидентами иностранной валюты при исполнении нерезидентами своих обязательств по договорам займа, ранее предоставленных резидентами нерезидентам, не ограничиваются (включая операции возврата нерезидентами займа, оплате нерезидентами сумм процентов и (или) штрафных санкций по такому займу).

Вы можете связаться с отделом валютного контроля или оставить обращение по ВЭД следующими способами:

• Позвонить по телефону 8-383-3-600-900, вн. 6607 - это общий номер отдела валютного контроля
• Написать письмо по интернет-банку BL-Business Faktura или BL-Business iBank
• Оставить обращение в ОНЛАЙН-офисе, выбрав тему «Обслуживание ВЭД»
• Подать заявку на консультацию на сайте банка

Компания-резидент или индивидуальный предприниматель — резидент может получить со своего счета в банке доллары США, фунты стерлингов, японские иены или евро в пределах эквивалента 5000 долларов США на весь период действия временного порядка операций с наличной валютой. Он действовал до 9 сентября 2022 года и был продлен до 9 марта 2023 года, в это время можно будет получить такую же сумму еще раз. Если у компании-резидента или индивидуального предпринимателя — резидента валютные счета открыты в разных банках, то можно получить сумму, эквивалентную 5000 долларов США, в каждом банке. Ограничение распространяется только на четыре валюты: доллары США, евро, японские иены, фунты стерлингов. Для получения наличной валюты других стран ограничений нет.

С 10 марта 2022 до 09 марта 2023 года действует временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц — резидентов и индивидуальных предпринимателей — резидентов: они могут получить наличные доллары США, японские иены, фунты стерлингов и евро в пределах 5 тыс. долларов США, и только для оплаты расходов по зарубежным командировкам.
В особых случаях по запросу банка к регулятору эта сумма может быть увеличена. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель для этого должны обратиться в банк, а банк — представить в Банк России обоснование потребности превысить лимит.

 Банк России при рассмотрении обращений будет принимать во внимание следующие документально подтвержденные сведения:

• основания для направления работников в командировки, включая порядок и размеры возмещения расходов по командировкам, решения о направлении работников в командировки с указанием ФИО, сроков командировок, мест командирования;
• планируемые расходы в командировках, включая проезд к месту командирования и обратно, наем жилого помещения, суточные, другие расходы, производимые работниками с разрешения или ведома работодателя (аренда автотранспорта, такси, представительские мероприятия).