Умеренный оптимизм

1 марта 2012, bankir.ru

В Новосибирске прошла итоговая пресс-конференция представительства госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» в СФО. Главной темой обсуждения были результаты работы самостоятельных банков и филиалов на рынке вкладов округа в 2011 году.

За счет филиалов

Как отметил в ходе пресс-конференции руководитель представительства госкорпорации «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) по Сибирскому федеральному округу Константин Васильев, объем средств, размещенных вкладчиками в банках и филиалах, работающих в СФО, по итогам 2011 года вырос на 20,1% (+138,9 млрд. рублей) до 832 млрд. рублей. Однако, в основном этот прирост дали инорегиональные кредитные организации. Объем вкладов в банках с «сибирской пропиской» вырос всего на 1,7% (+3,3 млрд. рублей). В целом, на счетах самостоятельных банков округа по итогам 2011 года находилось около 199,5 млрд. рублей средств вкладчиков, пояснил журналистам представитель АСВ.

Снижение объема вкладов с начала года произошло в банках Новосибирской области – 8,2 млрд. рублей (- 5,9%), республики Хакассия – 1,5 млрд. рублей (-39,6%) и республики Тыва – 39,2 млн. рублей (-35,3%).

По данным АСВ, абсолютным лидером на рынке вкладов в округе по-прежнему является МДБ Банк. На его долю пришлось более половины депозитов, аккумулированных самостоятельными банками в Сибири, хотя средства на счетах клиентов кредитной организации и уменьшились по сравнению с началом года. «Это вызвано сдержанной процентной политикой по депозитам физических лиц и достаточным уровнем ликвидности банка», – отметил Константин Васильев. На втором месте банк «Левобережный», впервые по итогам года привлекший во вклады более 10 млрд. рублей. В 2011 году банк активно развивался в регионах и привлекал средства населения. Это обеспечило ему серьезный прирост объема депозитов.

Портфели вкладов в размере от 1–5 млрд. рублей на начало 2012 года в округе сформировали 20 кредитных организаций. В общей сложности на их счетах находился 41,1 млрд. рублей и за год эта сумма практически не изменилась.

Предпочтения сохранились

В 2011 году в Сибирском федеральном округе по-прежнему наблюдалась тенденция снижения объема вкладов в иностранной валюте. За год их объем сократился на 1,2%, в то время как рублевые вклады выросли на 2,2%. Больше всего валютных вкладов открыто новосибирцами – 21,8% от общего объема депозитов в регионе.

Самыми востребованными вкладами в округе, из предлагаемых самостоятельными банками, являются долгосрочные депозиты со сроком действия свыше одного года. На их долю приходится около 80,0% от общего объема средств населения, размещенных в банках. «Доля долгосрочных вкладов остается стабильно высокой в течение всего периода наблюдения АСВ за состоянием рынка вкладов в округе. Так, на начало 2009 года она составляла 75,4%, на начало 2010 – 70,3%, на начало 2011 – 84%, – комментирует ситуацию Константин Васильев. – Однако в 2011 году на фоне отсутствия других надежных инструментов вложения средств часть сибиряков предпочла вкладывать средства в менее длительные депозиты. К концу года удельный вес «длинных» вкладов снизился на 4,2%, и составил 80% общего объема». Наибольшие темпы прироста в 2011 году (33%) в СФО показали вклады сроком размещения до 30 дней.

По объему более половины вкладов в банках, работающих на территории Сибирского федерального округа, составляли крупные депозиты суммой свыше 700 тыс. рублей (101,1 млрд. рублей). Хотя, по сравнению с 2010 годом, их объем несколько снизился. Основное снижение доли вкладов размером свыше 700 тыс. рублей отмечается в банках, зарегистрированных в Новосибирской области (-11,5%). «Снижение доли крупных вкладов может быть связано с ростом финансовой грамотности населения, повышением уровня доверия к системе страхования вкладов и переориентацией сберегательной стратегии населении», – говорит Константин Васильев.

В некоторых субъектах округа, таких как республики Алтай и Бурятия, Омская и Иркутская области, напротив, отмечался прирост средств на таких депозитах. «Вложение средств в сумме, превышающей размер страхового возмещения, свидетельствует о доверии крупных клиентов к крупным региональным банкам», – замечает Васильев. Максимальные средние суммы на крупных вкладах в банках Новосибирской области составляют 5,1 млн. рублей, Алтайского края – 4,3 млн. рублей.

В тоже время, по наблюдениям АСВ, наиболее быстрыми темпами в округе в 2011 году прирастал объем небольших вкладов суммой до 100 тыс. рублей – на 16% или на 3,2 млрд. рублей. Средний размер вклада в регионе в «местных» банках по итогам года составлял 43,1 тыс. рублей.

Разрыв в 6%

В течение трех кварталов 2011 года ставки по вкладам, которые предлагали самостоятельные банки округа, оставались практически на одном уровне. Начиная с октября, проценты пошли вверх. Треть банков СФО, по наблюдениям представительства АСВ, отреагировала на относительное снижение ликвидности на межбанковском рынке и повысила ставки. В декабре прошла вторая волна повышения процентов, так как банки хотели привлечь на обслуживание клиентов, получающих годовые премии и бонусы.

В итоге за год средние ставки по вкладам сроком на 1 год с суммой депозита 100 тыс. рублей выросли до 8,79% (+0,71%), по крупным вкладам до 8,86% (+0,69%). К концу 2011 года разрыв между максимальными и минимальными ставками в рублях в округе составлял 6,0%. Максимальное предложение по вкладам соответствовало 12% годовых.

Прогнозируя развитие ситуации в 2012 году, Константин Васильев отметил, что «динамика прироста вкладов по самостоятельным банкам округа с большой долей вероятности останется на уровне 2011 года».

Юлия Данилова

Перейти в раздел «Потребительские кредиты»

Контактная информация

Специалисты Банка «Левобережный» всегда готовы ответить на любые интересующие вас вопросы, поделиться актуальными замечаниями и экспертными заключениями о тенденциях кредитно-финансового рынка Сибири.

Темы, которые мы готовы обсудить: кредитование малого и среднего бизнеса, ипотечное кредитование, развитие рынка розничных кредитных программ, вклады для корпоративных и частных клиентов, внешнеэкономическая деятельность и валютное обслуживание. Будем рады сотрудничеству с вами!

Захарова Валерия
8 (383) 3-600-900
6369 — внутренний номер
pr@nskbl.ru


Согласие на обработку персональных данных

В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я даю Новосибирскому социальному коммерческому банку «Левобережный» (публичное акционерное общество), 630054, г. Новосибирск, ул. Плахотного, 25/1 (далее Банк) согласие на обработку моих персональных данных и подтверждаю, что, давая такое согласие, я действую свободно, своей волей, в своем интересе и на безвозмездной основе.

Также даю свое согласие Оператору связи на обработку (сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение), в том числе автоматизированную, неавтоматизированную и смешанную, моих персональных данных – cведений об абоненте, имеющихся в распоряжении Оператора связи, и/или сведений о клиенте, предоставленных Оператору связи с моего согласия Банком, для передачи результата обработки указанной информации Банку.

Перечень персональных данных, подлежащих обработке, отражён в регистрационной форме, и в том числе содержит следующие персональные данные:

Согласие дается мною для целей заключения с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения, принятия решений или совершения иных действий, порождающих юридические последствия в отношении меня или других лиц, в том числе при уступке банком прав требований по заключенному договору, предоставления мне информации об оказываемых Банком услугах, а также в целях осуществления возложенных на Банк функций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Указанные мною персональные данные предоставляются также в целях разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования меня об этих продуктах и услугах. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных.

Согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении персональных данных, которые необходимы для достижения вышеуказанных целей, включая без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, а также осуществление любых иных действий с персональными данными в соответствии с действующим законодательством.

Обработка персональных данных осуществляется Банком следующими способами:

При обработке персональных данных Банк не ограничен в применении способов их обработки.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях, передачи Банком принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично (включая мои персональные данные) таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

Настоящее согласие дается до истечения сроков хранения персональных данных или документов, содержащих персональные данные, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, либо 30 (тридцать) дней с даты принятия Банком решения об отказе в заключении договора. Согласие может быть отозвано путем направления в Банк письменного уведомления об отзыве согласия заказным письмом с уведомлением о вручении, либо путем личного вручения уполномоченному представителю Банка. Банк имеет право продолжить обработку моих персональных данных на основаниях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Банк имеет право вносить изменения в настоящее согласие. Новая редакция согласия вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией согласия.

Частным лицам
Бизнесу