Практикум для участников ВЭД. Банковские услуги для экспортеров и импортеров

Практикум для участников ВЭД. Банковские услуги для экспортеров и импортеров

12 сентября 2017, Infopro54 Business Jump

Какие банковские инструменты актуальны для участников ВЭД? Как подстраховаться от скачков курса валюты и недобросовестности контрагентов? Советы экспертов: как избежать ошибок при ведении внешнеэкономической деятельности.

Олег Ворошилов, заместитель начальника валютного управления Банка «Левобережный»

Больше всего участников внешнеэкономической деятельности интересует скорость осуществления операций, уровень расходов на обслуживание ВЭД, а также снижение рисков, как рыночных, например, валютного, так и правовых — за непредоставление документов в срок предприниматель может быть оштрафован надзорными органами на сумму от 40 тыс. руб. и выше.

При нерепатриации валютной выручки штраф может достигать астрономических сумм.

Какие услуги участник ВЭД может получить в банке?

— Это прямой доступ к биржевым торгам с помощью программы QUIK, которая позволяет клиентам участвовать в торгах на ММВБ и проводить сделки по лучшим рыночным ценам.

— Для скорости и удобства проведения внешнеторговых операций очень эффективна таможенная карта. Она позволяет проводить таможенные платежи в любых пунктах пропуска грузов, нет необходимости заранее перечислять платежи на счет. Временем совершения платежа будет считаться время списания средств с карты. Для одной компании можно выпустить несколько таможенных карт, чтобы с ними могли работать несколько сотрудников, если растаможка идет на разных пунктах пропуска. Перечисление денег на счет можно производить удаленно. В нашем банке такие операции, к примеру, совершаются через сервис Faktura.ru. Недавно мы запустили такой продукт, как виртуальная таможенная карта.

— Очень продвинутый инструмент — аккредитивы. Это защищенная форма расчетов, которая снижает риски контрагента и позволяет гарантировать экспортеру получение экспортной выручки, вне зависимости от того захочет ли это сделать покупатель. Он также эффективен для подкрепления сделки по получению товара, если контрагенты еще не доверяют друг другу, чтобы делать предпоставку. При этом банк может выступить в роли посредника для проверки документов о которых договариваются контрагенты: отгрузочные, счет-фактура, страховые документы и т.д.

— Для участников ВЭД также могут быть интересны кредитные продукты, которые учитывают специфику работы данной группы клиентов. Если это экспортер, то он может использовать продукты, которые банк предлагает в партнерстве с Российским агентством по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР). Например, гарантия ЭКСАР принимается в качестве обеспечения по банковскому кредиту при осуществлении поставок товаров, произведенных в России.

— Хеджирование валютных рисков. Продукты хеджирования пользуются спросом у участников ВЭД, так как у наших предпринимателей есть большой опыт проведения внешнеторговых сделок в кризисных ситуациях, когда курс рубля к иностранной валюте резко менялся. Последний пример — кризис 2014 года, когда курс доллара к рублю за короткий период вырос в два раза. Многие импортеры в этот период потеряли эффективность сделок, или им пришлось свернуть свою деятельность, так как они должны были платить в два раза больше за импортированный товар по подписанным контрактам и обязательствам. Именно такой ситуации позволяют избежать инструменты хеджирования рисков: форвардные, опционные, фьючерные сделки.

— Гарантии. Они могут выдаваться наряду с аккредитивами, как исполнение обязательств по контракту, гарантии возврата НДС для экспортеров, гарантии таможенной оплаты экспортеров и импортеров. В совокупности этот инструмент позволяет удешевить экономику сделки.

Важный нюанс: типовых сделок при кредитовании внешнеторговых операций не бывает. Каждая рассматривается индивидуально, в зависимости от рисков, залога, суммы обеспечения, качества самого клиента.

Сроки оформления. Как правило, рассмотрение заявки на предоставление банковских инструментов после предоставления полного пакета документов занимает не более 5 дней. Само оформление осуществляется в течение одного дня. Все зависит от того, как клиент подготовится к получению нужного ему финансового инструмента.

По итогам первого полугодия 2017 года, в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, в Банке «Левобережный» количество работающих счетов клиентов ВЭД выросло на 15%.

Задать вопрос экспертам Банка «Левобережный» по ведению внешнеэкономической деятельности можно на нашем сайте. Наиболее интересные вопросы и ответы экспертов будут опубликованы в рубрике Практикум для участников ВЭД.

Контактная информация

Специалисты Банка «Левобережный» всегда готовы ответить на любые интересующие вас вопросы, поделиться актуальными замечаниями и экспертными заключениями о тенденциях кредитно-финансового рынка Сибири.

Темы, которые мы готовы обсудить: кредитование малого и среднего бизнеса, ипотечное кредитование, развитие рынка розничных кредитных программ, вклады для корпоративных и частных клиентов, внешнеэкономическая деятельность и валютное обслуживание. Будем рады сотрудничеству с вами!

Захарова Валерия
8 (383) 3-600-900
6369 — внутренний номер
pr@nskbl.ru


Согласие на обработку персональных данных

В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», я даю Новосибирскому социальному коммерческому банку «Левобережный» (публичное акционерное общество), 630054, г. Новосибирск, ул. Плахотного, 25/1 (далее Банк) согласие на обработку моих персональных данных и подтверждаю, что, давая такое согласие, я действую свободно, своей волей, в своем интересе и на безвозмездной основе.

Также даю свое согласие Оператору связи на обработку (сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение), в том числе автоматизированную, неавтоматизированную и смешанную, моих персональных данных – cведений об абоненте, имеющихся в распоряжении Оператора связи, и/или сведений о клиенте, предоставленных Оператору связи с моего согласия Банком, для передачи результата обработки указанной информации Банку.

Перечень персональных данных, подлежащих обработке, отражён в регистрационной форме, и в том числе содержит следующие персональные данные:

Согласие дается мною для целей заключения с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения, принятия решений или совершения иных действий, порождающих юридические последствия в отношении меня или других лиц, в том числе при уступке банком прав требований по заключенному договору, предоставления мне информации об оказываемых Банком услугах, а также в целях осуществления возложенных на Банк функций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Указанные мною персональные данные предоставляются также в целях разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования меня об этих продуктах и услугах. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных.

Согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении персональных данных, которые необходимы для достижения вышеуказанных целей, включая без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, а также осуществление любых иных действий с персональными данными в соответствии с действующим законодательством.

Обработка персональных данных осуществляется Банком следующими способами:

При обработке персональных данных Банк не ограничен в применении способов их обработки.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях, передачи Банком принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично (включая мои персональные данные) таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

Настоящее согласие дается до истечения сроков хранения персональных данных или документов, содержащих персональные данные, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, либо 30 (тридцать) дней с даты принятия Банком решения об отказе в заключении договора. Согласие может быть отозвано путем направления в Банк письменного уведомления об отзыве согласия заказным письмом с уведомлением о вручении, либо путем личного вручения уполномоченному представителю Банка. Банк имеет право продолжить обработку моих персональных данных на основаниях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Банк имеет право вносить изменения в настоящее согласие. Новая редакция согласия вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией согласия.

Частным лицам
Бизнесу